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第947章 温柔陷阱钓大鱼（第3页）

“他们有几种主要的清洗方法。第一种是虚假贸易。”

于通晖开始详细解释，“钱庄控制着很多贸易公司，这些公司在账面上看起来都很正常，有营业执照，有经营记录。当我们需要清洗资金的时候，他们就制造虚假的货物买卖合同。”

娇娇认真地听着，偶尔点点头表示理解。

“比如说，我们有一千万的黑金需要清洗。钱庄就会安排他们控制的a公司向B公司采购价值一千万的货物，当然，这些货物实际上是不存在的，或者价值远远低于一千万。”

于通晖用手比划着，帮助娇娇理解。

“然后B公司开出票，a公司付款。这样，我们的黑金就以‘货款’的形式进入了银行系统。最后，这笔钱通过各种合法的商业往来，最终以‘贸易收入’的名义到达盛源集团的账户。”

“听起来好复杂。”

娇娇问，“那第二种方法呢？”

“第二种是境外转移。”

于通晖继续说道，“钱庄在境外有合作伙伴，他们先把我们的黑金转移到境外的账户里。由于境外的金融监管相对宽松，资金可以进行多次转账，彻底模糊来源。”

他拿起茶几上的矿泉水喝了一口。

“然后，这些钱再以‘境外投资收益’的形式回流到国内，合法进入盛源集团的外汇账户。这种方法比较安全，但周期比较长，通常需要三到六个月。”

娇娇装作很感兴趣的样子：“还有别的方法吗？”

“还有现金置换。”

于通晖说，“钱庄会寻找那些需要大量现金的合法企业，比如一些制造业企业需要现金支付工人工资，或者一些服务业企业需要现金周转。”

“钱庄用我们的黑金直接交给这些企业，然后企业通过银行转账的方式支付相同数额的资金给钱庄。这样，企业得到了急需的现金，钱庄得到了银行转账，而这个银行转账最终会流入盛源集团的账户。”

娇娇点头：“这样确实很巧妙。”

“最后一种是分散小额。”

于通晖继续说道，“钱庄会将大额的黑金分解成无数小额资金，通过他们控制的几百个甚至上千个个人账户分别存入不同的银行。”

“每笔存款的金额都控制在监管线以下，比如每次只存几千或者一万多，这样不会引起银行的特别关注。然后，这些小额资金再以‘个人投资’的名义汇集到盛源集团，在银行看来，就是很多个人投资者看好我们公司，向我们投资。”

娇娇听得很认真，内心却在快记忆着这些重要信息。