倍福文学

手机浏览器扫描二维码访问

第559章 金融解密千亿资本的穿透（第1页）

市委保密室里，灯光被调得有些昏暗，只有几台大型液晶显示器散着清冷的光芒。林宇正坐在一堆小山般的文件夹中间，手里拿着计算器，面前摆着那本刚刚从车库拦截回来的城投公司原始账本，脸上的表情凝重得几乎要滴出水来。

齐学斌端着两杯浓茶走了进来，递给他一杯，出声问道。

“林宇，怎么样？这三箱账本，里面的情况能理清楚吗？”

林宇接过茶杯，有些颓丧地摇了摇头，答道。

“齐书记，太复杂了。马宗明找来的这些财务高手，用的是经典的“套娃式”

做账手法。他们通过五家地方农商行，将城投公司的两百亿资金分拆成了三千多个微小的信托投资计划。这些信托计划的底层资产评估全是伪造的。这叠是高新区二号地块地下防汛及管网加固工程的监理评估单，项目承包方是原州路桥建设集团，这个公司的法人虽然叫刘明，但他名下有七家子公司，大股东全是以代持协议掌控在张富贵的三姨太手里。你看看这一千万的绿化工程款，划账单上的摘要写的是景观苗木采购，但我们查了平定县林业局的调拨单，那个季度平定县运往高新区的树木只有两百棵普通的杨树，单价五十元。这多出来九百多万的溢价，在进入路桥集团的结算卡后，当天下午就被取现，换成了不连号的百元钞票。而这十公斤重、塞满一个行李箱的现金，是由张富民在城投大厦负二层车库，亲手交给马宗明的小舅子的！这分明就是彻头彻尾的资金套现！在这份合同里，路桥建设集团不仅虚增了绿化工程款，还为高新区承建了一座高新大厦的幕墙工程。大楼的监理报告上写着幕墙安装面积是一万五千平方米，采用的是进口防爆钢化玻璃，结算价高达四千万。但齐书记，你看看这份从建委档案馆里调出来的建筑立面图，高新大厦的主楼立面面积一共只有八千平方米，而且其中有四千平方米是实墙，根本就没有安装幕墙！他们是用大楼的虚假面积，套取了省财政两倍的配套资金！这多出来的一半资金，在被路桥集团结算后，通过深圳鑫达公司在平定县的几个空壳网点，转为了大额商业承兑汇票。这批汇票的最终持有人，正是马宗明的小舅子！这还只是冰山一角，还有高新区二号地块地下防汛的材料评估，上面评估公司的公章是原州市第一建筑科学研究院，但这个研究院的资质在三年前就已经因为安全事故被省住建厅吊销了！他们用一家早就失去资质的研究院的评估单，作为划拨一亿四千万资金的财务凭证！这简直是视人命如草芥！还有这叠，是平定县电网改造采空区加固通道的合同，上面写的完工工期是六十天，但平定县的岩石地质极为坚硬，要开凿这样一条千米通道，即使是动用最先进的盾构设备，也至少需要半年！而在实际工程量清单里，不仅没有采购盾构设备的费用，连炸药的审批记录都只有十公斤！十公斤炸药怎么可能炸开千米岩层？这分明就是一个套壳的假项目！更关键的是，所有的资金流向在进入深圳和香港的空壳公司后，就彻底断了线。我们的审计系统权限根本查不到境外的资金流动。如果没有境外的账单支持，这三箱账本就只是一堆涉嫌违规的废纸，我们还是无法对马宗明直接定罪。原州人社局和审计局的这几台旧电脑，要跑完这三千多个项目的匹配，起码需要一个月的时间。”

齐学斌冷峻地思忖了一会儿，问道。

“林宇，你觉得马宗明为什么要大费周折地在巴西买什么高岭土技术？这高岭土跟原州的能源建设有什么关系？”

林宇有些无奈地摇了摇头，答道。

“我查了高新区的项目大纲，他们对外宣称是要利用高岭土的耐火性能来生产特种防爆陶瓷管路，用于采空区瓦斯管道的铺设。但这纯粹是学术造假。平定县的采空区根本就没有大面积瓦斯泄露的危险，因为那里的煤矿类型是贫煤和无烟煤，瓦斯含量极低。这所谓的三十亿高岭土项目，从头到尾就是为马宗明私人定制的离岸洗钱通道。他们用看似高大上的高新技术采购做幌子，把中国老百姓的钱洗到了拉美。”

齐学斌喝了一口茶，走到保密室的保密电脑前，按下了一串复杂的二十四位密码，淡淡地说道。

“一个月？我们连一天都没有。马宗明今晚失手后，明天在常委会上一定会动用省里的力量向我们施压。我们必须在明天太阳升起前，把他的死穴彻底点住。林宇，你把三号分区的备份数据导入我的保密信道。我让你看看，什么叫降维打击。”

几分钟后，电脑屏幕上弹出了一个高度加密的视频连线框。屏幕闪烁了几下，苏清瑜那清冷而美丽的面容出现在了显示器上。

她身后的背景，是苏氏资本在京城千亿级金融总部的核心机密分析室，大屏幕上闪烁着密密麻麻的服务器运行状态和数据流向图，数十名身穿职业装的华尔街精算分析师正连夜奋战。

看着丈夫有些疲惫但依旧锐利的眼神，苏清瑜眼里闪过一抹心疼，柔声开口。

“学斌，数据我已经收到了。我这边的级计算机集群已经开始对这三千多个信托计划进行指纹比对。原州的那些人以为把钱弄出境就安全了，但他们根本不知道，在全球清算系统面前，任何资金的转移都会留下无法抹去的物理印记。你们过来的三号分区数据库镜像，里面有大量的逻辑块校验错误，显然是被消磁力破坏过的。但我的数据库安全分析师利用了磁盘扇区重建算法，通过校验盘的数据冗余，已经成功还原了百分之九十五的财务流水。我们的分析系统把这些流水账表的转账时间、金额，与全球电讯清算系统的报文进行了碰撞。因为大额跨国资金转账必须使用国际清算报文，而每一笔报文都会包含送银行、中转银行和接收银行的特征指纹。我们通过比对现，这笔两百亿债资金中，有整整八十亿，是在同一个星期内，通过深圳市鑫达商贸在银行的结算卡，分拆成了八百笔，每笔正好九万九千九百美元，电汇到了香港的一家名为远东进出口的空壳公司。然后远东进出口再以预付德国采矿机设备款名义，把钱电汇到了欧洲的离岸账户。”

林宇在一旁看着大屏幕上飞滚动的英文字符和复杂的金融统计图表，震惊得连嘴巴都合不拢，忍不住问道。

“苏总，那这笔钱在香港是怎么换成瑞郎的？香港和瑞士的货币结算有严格的外汇管制，他们怎么能绕过去？我们省审计厅恐怕都没有这样恐怖的算力和数据库吧？这简直是拿洲际导弹打蚊子啊！”

苏清瑜赞许地看了林宇一眼，细致地解释。

“问得好。他们使用的是应收账款转让选择权协议。远东进出口公司把对德国设备商的债权折价转让给了开曼群岛的一家壳公司，开曼公司再以债权变现名义，向瑞士联合银行申请了瑞郎结汇。这种方式在国际贸易中大都是合法的，但他们伪造了海关提单，这就构成了跨境贸易欺诈洗钱罪。我们已经拿到他们在香港清算所的全部交易报文和加密电子印记，这是无可辩驳的证据链起点。不仅如此，学斌，我们的数据库不仅跑通了原州的内账，还现了另一个惊人的关联。这家深圳鑫达商贸，在三年前曾经频繁与汉东省瑞德文化何志强的账户有资金往来。这就说明，原州的这套洗钱通道，极有可能是当年梁家瑞德走私网在原州的延伸！而梁家当年在汉东省的后台是常务副省长叶援朝，所以原州这笔两百亿资金的流失，极有可能有省里更高层力量的默许和分赃！这就是为什么，吴怀礼一被双规，省城那边立刻就有了异动。我的分析团队甚至在离岸结算端口，拦截到了三笔来自于西陇省城龙腾海外的资金质询。这说明，省里的保护伞已经在尝试从国际清算系统抹去这些交易报文追踪特征！我们还现这五个空壳公司中，有一家的大股东竟然是张富贵的独子，这直接锁定了他们的洗钱铁证。我的团队正在通过国际清算系统跟踪这五个空壳公司的国际清算代码，最迟后天，我会给你一张完美的资金穿透图。不仅如此，平定县采空区疏散通道的三十亿建设资金，其流向更具欺骗性。这笔钱被打入了巴西的一家矿业勘探公司，名义是购买巴西圣保罗的高岭土采矿许可技术。但我们在巴西注册登记的离岸数据库里比对过，这家巴西公司根本就没有这项技术专利，它实际上是一家只有两名员工的皮包公司，其在开曼群岛的控股母公司，其控制权依然是通过多层协议代持在马宗明弟媳的信托手里。他们是用买拉美矿山技术的幌子，把我们国家的老百姓血汗钱洗到了拉美！我的巴西分公司团队已经开始在圣保罗的商务登记处，调取这家空壳公司的实际股权协议。最迟明天下午，我会给你最扎实的海外穿透实锤。具体来说，他们是通过应收账款转让协议把钱运出境的。香港的空壳公司把对德国设备商的债权转让给了开曼群岛的壳公司，开曼公司再向苏黎世的银行申请结汇，这是一种典型的跨境洗钱套利模式，他们甚至伪造了在香港港口的虚假集装箱海运提单。我的团队已经通过香港的清算所拿到了这一整套虚假提单的国际清算交易报文和加密电子印记。这就意味着，只要我们能把这套资金在原州本土的起点也就是城投的支出合同拼凑完整，就能直接完成证据链闭环。这五家香港壳公司分别是：香港泰和国际贸易公司、远东进出口公司、香港盛世实业公司、香港万达投资咨询公司和香港德胜科技公司。而它们背后的开曼群岛壳公司则由苏黎世的安盈信托计划全资控股，其底层最终受益人就是马宗明的老婆和弟媳。你看这一份在2o15年5月14日划转的流水，高新区城投项目基本账户直接拨付了一亿二千万到深圳鑫达，深圳鑫达在当天分拨成十二笔，通过招商银行深圳福田支行汇往泰和国际，报文代码写的是采购西门子盾构机配件，但西门子德国总部的系统里，从来没有这笔交易。这一亿二千万，就在三天内，全部流入了安盈信托在瑞士的账户中，化为了瑞郎存单。这就是一条完美闭合的资金漂白流水线。”